1
המונח "נהנה" מתייחס לאדם (או ישות) שעבורו הכסף מוחזק, ומי שבפועל ייהנה מהכספים או מהרווחים בחשבון. מכיוון שמדובר בחשבון השקעות פרטי שלכם, שבו אתם משקיעים את הכסף האישי שלכם – אין נהנה אחר בחשבון. סעיף זה הוא חובה על פי החוק לאיסור הלבנת הון, ונועד לוודא שבעל החשבון הוא אכן בעל הכספים בפועל.
2
סוג הפעילות והרשאות מסחר
הפעילות שאתם הולכים לבצע היא מסחר בניירות ערך ובנכסים פיננסיים אחרים.
בשאלה: "האם בכוונתך לסחור באופציות?"
המלצה: לסמן לא.
למה? מסחר באופציות הוא כלי פיננסי מורכב ובעל סיכון גבוה, שאינו חלק מאסטרטגיית ההשקעות ארוכת הטווח שאנו מיישמים. סימון "כן" יחייב אתכם לעבור מבדקי ידע מורכבים נוספים של בית ההשקעות, שאין בהם צורך לצורך השקעה פשוטה וסטנדרטית במחקי מדד.
הפעילות שאתם הולכים לבצע היא מסחר בניירות ערך ובנכסים פיננסיים אחרים.
בשאלה: "האם בכוונתך לסחור באופציות?"
המלצה: לסמן לא.
למה? מסחר באופציות הוא כלי פיננסי מורכב ובעל סיכון גבוה, שאינו חלק מאסטרטגיית ההשקעות ארוכת הטווח שאנו מיישמים. סימון "כן" יחייב אתכם לעבור מבדקי ידע מורכבים נוספים של בית ההשקעות, שאין בהם צורך לצורך השקעה פשוטה וסטנדרטית במחקי מדד.
3
צפי הפקדות ותדירות פעילות
בשאלה: "האם יש צפי להפקדות כספים נוספים?" ובשאלת תדירות ההפקדות:
מה לסמן? מה שנכון עבורכם כרגע (כן / לא / פעם בחודש / באופן מזדמן).
למה זה לא באמת משנה? מדובר בשאלות של הערכה כללית בלבד לצורכי היכרות של בית ההשקעות עם הלקוח. הסימון כאן אינו מחייב אתכם בפועל, לא משפיע על היכולת שלכם להפקיד או למשוך כספים מתי שתרצו, ולא קובע כיצד תנהלו ותשקיעו את הכסף בחשבון. תרגישו חופשיים לסמן מה שנראה לכם מתאים כרגע.
בשאלה: "האם יש צפי להפקדות כספים נוספים?" ובשאלת תדירות ההפקדות:
מה לסמן? מה שנכון עבורכם כרגע (כן / לא / פעם בחודש / באופן מזדמן).
למה זה לא באמת משנה? מדובר בשאלות של הערכה כללית בלבד לצורכי היכרות של בית ההשקעות עם הלקוח. הסימון כאן אינו מחייב אתכם בפועל, לא משפיע על היכולת שלכם להפקיד או למשוך כספים מתי שתרצו, ולא קובע כיצד תנהלו ותשקיעו את הכסף בחשבון. תרגישו חופשיים לסמן מה שנראה לכם מתאים כרגע.
4
קבלת אשראי למסחר (מינוף)
בשאלה: "האם אתה מעוניין לקבל אשראי למסחר מעבר לסכום שיופקד בחשבונך?"
המלצה: לסמן לא.
למה? קבלת אשראי פירושה לקחת הלוואה מבית ההשקעות (מה שנקרא "מינוף") כדי להשקיע אותה בשוק ההון. באסטרטגיית ההשקעות שאנו לומדים ומיישמים, אנו משקיעים אך ורק את החסכונות והכסף הפנוי שלנו, ללא לקיחת הלוואות או סיכונים מיותרים.
בשאלה: "האם אתה מעוניין לקבל אשראי למסחר מעבר לסכום שיופקד בחשבונך?"
המלצה: לסמן לא.
למה? קבלת אשראי פירושה לקחת הלוואה מבית ההשקעות (מה שנקרא "מינוף") כדי להשקיע אותה בשוק ההון. באסטרטגיית ההשקעות שאנו לומדים ומיישמים, אנו משקיעים אך ורק את החסכונות והכסף הפנוי שלנו, ללא לקיחת הלוואות או סיכונים מיותרים.
5
אסיפות כלליות ואישורי בעלות
בשאלה: "האם תרצה לקחת חלק באסיפות כלליות?" ובשאלה "האם תרצה לקבל אישור בעלות?"
המלצה: לסמן לא.
למה? השאלות הללו רלוונטיות רק למי שמחזיק במניות של חברות בודדות ומעוניין להצביע בהחלטות החברה או לקבל אישור פיזי על הבעלות שלו (שירות שכרוך לרוב בעמלות הפקה מול הבורסה).
מכיוון שהאסטרטגיה שלנו מתבססת על השקעה בקרנות מחקות מדד רחבות, מי שמנהלת את ההצבעות בפועל היא מנהלת הקרן. סימון "לא" יחסוך לכם בירוקרטיה, מיילים מיותרים ועמלות הפקה מיותרות.
בשאלה: "האם תרצה לקחת חלק באסיפות כלליות?" ובשאלה "האם תרצה לקבל אישור בעלות?"
המלצה: לסמן לא.
למה? השאלות הללו רלוונטיות רק למי שמחזיק במניות של חברות בודדות ומעוניין להצביע בהחלטות החברה או לקבל אישור פיזי על הבעלות שלו (שירות שכרוך לרוב בעמלות הפקה מול הבורסה).
מכיוון שהאסטרטגיה שלנו מתבססת על השקעה בקרנות מחקות מדד רחבות, מי שמנהלת את ההצבעות בפועל היא מנהלת הקרן. סימון "לא" יחסוך לכם בירוקרטיה, מיילים מיותרים ועמלות הפקה מיותרות.
6
וזהו, סיימתם! 🎉
לחצו על "שלח טופס". מזל טוב, עשיתם צעד ענק בדרך לעצמאות הפיננסית שלכם!
לחצו על "שלח טופס". מזל טוב, עשיתם צעד ענק בדרך לעצמאות הפיננסית שלכם!
